DeFi hat lange versprochen, offene und selbstverwaltete Finanzen zu bieten. Für die meisten Nutzer bedeutet die tatsächliche Nutzung jedoch immer noch, durch Wallets, dApps, Brücken, Pools, Genehmigungen und Risiken zu jonglieren, die in Echtzeit sehr schwer zu verstehen sind, insbesondere für jemanden, der relativ neu in der Branche ist.
CoinFello glaubt, dass die Erfahrung bereit für einen großen Wandel ist. Mit Fello 1 entwickelt das Unternehmen einen selbstbestimmten KI-Agenten, der darauf ausgelegt ist, Nutzern zu helfen, mit DeFi in einfacher Sprache zu interagieren, während sie die vollständige Kontrolle über ihre Wallets und Schlüssel behalten.
Im folgenden Interview mit dem Gründer gehen wir darauf ein, warum Agenten die primäre Schnittstelle für On-Chain-Finanzierung werden könnten, wie kontrollierte Delegation die Automatisierung viel sicherer machen kann und warum die Bereitstellung von Liquidität eine der ersten großen Grenzen für agentengetriebene dezentrale Finanzen ist.
CoinFello positioniert sich als selbstbestimmter KI-Agent für DeFi. In einfachen Worten, welches Problem versuchen Sie zu lösen, das Wallets und dApps bisher nicht gelöst haben?
CoinFello ist eine völlig neue Art, Smart Contracts zu verstehen, zu nutzen und zu automatisieren.
Das vorherige Paradigma erforderte von den Nutzern, ein Wallet zu erstellen, viele voneinander getrennte Websites zu navigieren, dieses Wallet mit einer Website zu verbinden und dann fast blind zu vertrauen, dass die Smart Contracts auf dieser Website das tun, was die Website verspricht. Dies machte DeFi unzugänglich, extrem kompliziert und gefährlich und war eines der Hauptbarrieren für eine breitere DeFi-Adoption.
Der Ansatz von CoinFello besteht darin, den Nutzern einen Agenten zu geben, der direkt mit den Smart Contracts über eine Claude-ähnliche Benutzererfahrung interagieren kann, mit der die Menschen vertraut sind. Der Agent ist nicht nur einfacher zu bedienen, sondern eröffnet auch neue Grenzen der Automatisierung, bei denen Agenten im Namen der Nutzer handeln können, um praktisch alles im DeFi zu erreichen: mehrere Token im Batch tauschen und über Netzwerke hinweg übertragen, fortgeschrittene Ertragsstrategien entdecken, bestehende Einlagen optimieren, einen Kredit aufnehmen und Zahlungen automatisieren und noch viel mehr. CoinFello macht es super einfach, diese Dinge zu tun.
Fello 1 wird als ein allgemeiner DeFi-Agent beschrieben, anstatt als ein eng integrierter Assistent. Warum ist die allgemeine Ausführung wichtig und was eröffnet sie den Nutzern, was protokollspezifische Schnittstellen nicht können?
DeFi ist nicht eine App oder ein Anwendungsfall.
DeFi ist ein Ökosystem aus Verträgen, Protokollen, Pools, Tresoren, Brücken und Netzwerken, die sich ständig ändern.
Leider sind die meisten der auf dem Markt verfügbaren Krypto-AI-Agentenprodukte nur Handelsbots, die mit einer zentralisierten API verbunden sind. Wenn ein Agent nur durch enge Integrationen funktioniert, wird er immer auf einige wenige enge Anwendungsfälle beschränkt sein. So nutzen die Menschen das Internet (Webbrowser), ihre Telefone (erweiterbare Smartphones), AI-Agenten oder sogar Ethereum selbst nicht. Alle großen Innovationen waren grundsätzlich erweiterbar.
Die allgemeine Ausführung bedeutet, dass Fello 1 in der Lage ist, breiter über EVM-kompatible Smart Contracts nachzudenken und mit ihnen zu interagieren, anstatt auf eine kleine Menge vorgefertigter Workflows beschränkt zu sein. Das eröffnet alle möglichen Anwendungsfälle, die wir selbst nie vorhersehen oder integrieren. Neue Pools, neue Protokolle und neue Möglichkeiten können schneller zugänglich werden, ohne auf ein dediziertes Frontend oder ein Code-Release für jede spezifische Aktion warten zu müssen.
Für den Benutzer ist der Vorteil einfach: Er muss nicht zwischen zehn verschiedenen Schnittstellen springen, um eine DeFi-Strategie abzuschließen. Er kann beschreiben, was er möchte, die Schritte überprüfen und über Protokolle hinweg von einer agentischen Schnittstelle aus ausführen.
Eines der zentralen Versprechen von CoinFello ist, dass Benutzer durch einfache Sprache mit DeFi interagieren können, während sie die Kontrolle über ihre Wallets und privaten Schlüssel behalten. Wie balanciert man Benutzerfreundlichkeit mit den Sicherheitsanforderungen der Selbstverwahrung?
Wir haben versucht, die Prinzipien der Selbstverwahrung in die agentische Ära zu bringen. Das bedeutet, dass die Gelder in einer selbstverwalteten Wallet bleiben müssen und Agenten mit Leitplanken versehen werden sollten, die definieren, auf welche Gelder sie zugreifen können, auf welche Weise diese Gelder verwendet werden können und wie lange dieser Agent Zugriff auf diese Gelder hat.
Mit Fello 1 behalten die Nutzer ihre Wallets und privaten Schlüssel. Der Agent arbeitet mit begrenzten Berechtigungen, die der Nutzer gewährt, und die Nutzer überprüfen und genehmigen Transaktionen vor der Ausführung. Klare Sprache ist die Schnittstelle, nicht ein Ersatz für Zustimmung. Wir sind grundsätzlich gegen den Ansatz, Gelder an einen zentralisierten Handelsbot zu übertragen und auf das Beste zu hoffen.
Das Ziel ist es, die kognitive Überlastung zu reduzieren, ohne die Souveränität der Nutzer zu verringern. Fello kann die Berechnungen durchführen, die Route erklären, die Risiken aufzeigen, die Transaktion vorbereiten und Positionen überwachen, aber der Nutzer bleibt in Kontrolle darüber, welche Berechtigungen existieren und was tatsächlich ausgeführt wird.
Der Start von Fello 1 legt großen Wert auf die Bereitstellung von Liquidität, einschließlich Uniswap V2, V3 und V4 Positionen, Gebührenstufen, impermanente Verluste und die Überwachung von Positionen in Echtzeit. Warum haben Sie das Management von LPs als so wichtigen Anwendungsfall für das Produkt gewählt?
Die Bereitstellung von Liquidität ist eines der besten Beispiele für das Versprechen und die Komplexität von DeFi. Konzentrierte Liquidität kann eine leistungsstarke Ertragsmöglichkeit sein, erfordert jedoch viel vom Nutzer. Sie müssen Preisbereiche, Ticks, Gebührenstufen, Poolauswahl, Positionsgröße, impermanente Verluste und den Zeitpunkt, wann Ihre Liquidität innerhalb oder außerhalb des Bereichs ist, verstehen.
Das ist genau die Art von Erfahrung, bei der ein KI-Agent echten Wert schaffen kann. Fello 1 kann die mechanischen und analytischen Teile übernehmen: LP-Strategien identifizieren, die Berechnungen durchführen, die Position überwachen, erklären, ob sie im Bereich liegt, die tatsächliche Rendite anzeigen und dem Benutzer helfen, die Kompromisse zu verstehen.
Wir haben das LP-Management gewählt, weil es sich nicht nur um ein Problem des Knopfdrückens handelt. Es ist ein Entscheidungsunterstützungsproblem. Wenn wir LPing für mehr Benutzer verständlich und handhabbar machen können, während wir sie selbstverwahrend halten, ist das ein großer Schritt, um DeFi mainstream-fähiger zu machen.
KI-Agenten im Krypto-Bereich werden oft mit Automatisierung in Verbindung gebracht, aber CoinFello sagt, dass Fello 1 nicht als autonomer Handelsbot konzipiert ist und dass die Benutzer Transaktionen weiterhin überprüfen und genehmigen. Wo ziehen Sie die Grenze zwischen hilfreicher Automatisierung und zu viel Delegation?
Um klarzustellen: Wir bauen für Automatisierung, und wir glauben fest daran, dass Benutzer die Genehmigung für eng definierte Automatisierungen an ihren Agenten delegieren können sollten. Dies sind sehr komplexe Probleme, die gelöst werden müssen, daher arbeiten wir daran, die Fähigkeiten des Agenten und die Arten von Automatisierungen, die der Benutzer durch die Berechtigungen und Delegationen, die wir fördern, erstellen kann, zu erweitern.
Sie haben zuvor die Operationen bei MetaMask geleitet, einem der wichtigsten Wallet-Produkte im Krypto-Bereich. Was hat Ihnen diese Erfahrung über das Benutzerverhalten, die Wallet-UX und die Selbstverwahrung beigebracht, die CoinFello direkt geprägt haben?
MetaMask hatte in den frühen Tagen von Ethereum eine sehr radikale Vision. Die meisten Menschen bauten damals „Use Case Wallets“ mit einer Handvoll fragiler Integrationen. MetaMask wollte etwas anderes tun: eine erlaubnisfreie und erweiterbare Wallet schaffen, die mit jedem Smart Contract-Protokoll verwendet werden kann.
Wir haben die gleichen radikalen Werte und Visionen in CoinFello eingebracht, die wir zuvor verwendet haben, um MetaMask zu entwickeln. Während die meisten im Agentenbereich enge „Use Case Bots“ bauen, ist unser Ziel anders: die Nutzer onchain zu bringen und ihnen Zugang zum gesamten dezentralen Web zu geben.
Wir haben auch über die Einschränkungen gelernt, die damit verbunden sind, die Sicherheits- und Benutzererfahrungsprobleme auf der Wallet-Ebene zu lösen. Wallets sind gezwungen, endlose Integrationen mit Drittanbieterprotokollen aufrechtzuerhalten, und diese Integrationen machen ihre Produkte langsam in der Innovation, anfällig für Fehler und im Allgemeinen gefährlich, weil die Wallet immer noch nicht verstehen kann, was ein Smart Contract *tatsächlich tut.*
CoinFello ist, wie wir diese Probleme für die nächste Welle der On-Chain-Innovation lösen werden.
CoinFello basiert auf einem Delegationsmodell, bei dem Nutzer den Agenten eingeschränkte Berechtigungen erteilen, die geändert oder widerrufen werden können. Wie muss ein sicheres Berechtigungssystem für Onchain-AI-Agenten aussehen, wenn diese Werkzeuge mächtiger werden?
Ein sicheres Berechtigungssystem muss spezifisch, begrenzt, transparent und widerrufbar sein.
Benutzer sollten nicht die umfassende, unbegrenzte Autorität über Gelder an einen Agenten gewähren müssen. Berechtigungen sollten nach Aktionsart, Vermögenswert, Protokoll, Betrag, Dauer und anderen relevanten Regeln, die dem Benutzer wichtig sind, festgelegt werden. Der Benutzer sollte sehen können, welche Berechtigungen existieren, verstehen, was sie erlauben, und sie jederzeit widerrufen oder ändern können.
Mit der zunehmenden Macht von Agenten wird das Design von Berechtigungen zu einem der wichtigsten Teile des Stacks. Die Zukunft besteht nicht darin, der KI Ihre Schlüssel zu geben. Die Zukunft ist kontrollierte Delegation, bei der der Agent helfen kann, innerhalb der Grenzen zu agieren, die der Benutzer definiert. So erhalten wir die Vorteile der Automatisierung, ohne die Selbstbestimmung aufzugeben.
Glauben Sie, dass die Zukunft von DeFi weiterhin um Benutzer aufgebaut sein wird, die manuell dapps navigieren, oder werden Agenten die primäre Schnittstelle für On-Chain-Finanzierung werden?
Ich denke, dapps werden weiterhin wichtig sein, aber Agenten werden die primäre Schnittstelle für die meisten Benutzer werden.
Heute sieht DeFi in mancher Hinsicht noch aus wie das frühe Internet. Benutzer navigieren manuell durch verschiedene Websites, lernen unterschiedliche Schnittstellen kennen und fügen selbstständig Aktionen zusammen. Das funktioniert für Power-User, aber es skaliert nicht für eine breitere Akzeptanz.
Agenten ändern die Schnittstelle von Navigation zu Intention. Anstatt die Benutzer zu fragen, welches Protokoll sie genau verwenden und welche Schaltflächen sie klicken sollen, können sie sagen, was sie erreichen möchten, Optionen vergleichen, Risiken verstehen und die Ausführung genehmigen.
Die Zukunft der On-Chain-Finanz wird weiterhin offen, zusammensetzbar und selbstverwaltet sein. Aber die Art und Weise, wie Benutzer darauf zugreifen, wird viel gesprächiger, automatisierter und personalisierter werden. Unserer Ansicht nach werden Agenten die Ausführungsebene werden, die DeFi für die nächste Welle von Benutzern nutzbar macht.
Haftungsausschluss: Der Inhalt, der in diesem Interview geteilt wird, dient nur zu Informationszwecken und stellt keine Finanzberatung, Anlageempfehlung oder Unterstützung eines Projekts, Protokolls oder Vermögenswerts dar. Der Kryptowährungsbereich birgt Risiken und Volatilität. Leser werden ermutigt, eigene Recherchen durchzuführen und sich vor finanziellen Entscheidungen mit qualifizierten Fachleuten zu beraten. Dieses Interview wurde in Zusammenarbeit mit CoinFello durchgeführt, die großzügig ihre Zeit und Einblicke geteilt haben. Der Inhalt wurde in gegenseitigem Verständnis überprüft und zur Veröffentlichung genehmigt. Es wurden geringfügige Änderungen zur Klarheit und Lesbarkeit vorgenommen, während der Inhalt und der Ton des ursprünglichen Gesprächs erhalten blieben.
Quelle: CryptoPotato
