HSBC und Standard Chartered haben die erste Live-Transaktion mit tokenisierten Einlagen auf dem blockchain-basierten Ledger von SWIFT durchgeführt, sagten die beiden Banken am 19. August, sechs Wochen nachdem das Netzwerk für eine erste Gruppe von 17 Banken geöffnet wurde.
Zahlungsnachrichten wurden zwischen HSBCs Tokenized Deposit Service (TDS) und der eigenen tokenisierten Einlageninfrastruktur von Standard Chartered ausgetauscht, wobei die resultierenden Verpflichtungen in den Systemen beider Banken erfasst wurden.
Das Ledger von SWIFT fungierte als Orchestrierungsschicht, die die Verpflichtungen zwischen den beiden Institutionen abglich und netto verrechnete, bevor die endgültige Abwicklung über bestehende Zahlungswege erfolgte.
„Die Interoperabilitätstransaktion von HSBC mit Standard Chartered über SWIFT ist ein Meilenstein für das Versprechen tokenisierter Einlagen“, sagte Lewis Sun, Leiter der Digitalwährungen bei HSBC.
Mark Willis, Leiter der Emerging Payments, Transaction Services und Digital Assets bei Standard Chartered, bemerkte, dass „tokenisierte Einlagen ein Schlüsselbestandteil der Digital-Assets-Strategie von Standard Chartered sind, die darauf abzielt, End-to-End-Lösungen zu entwickeln.“
Ledger läuft auf Hyperledger Besu
SWIFT sagt, dass das Ledger MVP auf Open-Source-Grundlagen basiert, eine Ethereum Virtual Machine-kompatible Architektur verwendet, die auf Hyperledger Besu basiert, und dass es darauf ausgelegt ist, sich in das breitere Ökosystem digitaler Vermögenswerte zu integrieren.
SWIFT betreibt das Hauptbuch selbst, verwaltet die Orchestrierung von Transaktionsabläufen, die Validierung von Finanzierungszusagen und die Koordination von Interbankprozessen. Consensys hat den konzeptionellen Prototyp erstellt, als Swift das Projekt im September 2025 ankündigte.
Siebzehn Banken aus sechs Kontinenten bereiten sich darauf vor, Live-Transaktionen zu testen, darunter ANZ, BNP Paribas, BNY, Citi, DBS, MUFG, UBS und Wells Fargo. CryptoPotato berichtete, dass SWIFT zuvor mit der Übertragung von tokenisiertem Wert über öffentliche und private Blockchains experimentiert hat.
HSBC hat zuvor Bankgeld in ein Hauptbuch eingebracht und an einer digitalen Anleihe mit einem Volumen von 400 Millionen S$ mit SGX und Temasek teilgenommen, die die primäre Abwicklung von fünf Tagen auf zwei Tage verkürzt hat.
„Mit unserer neuen Hauptbuchfähigkeit erweitern wir das Vertrauen und die Stabilität der etablierten Finanzwelt in die Grenzen des digitalen Geldes“, sagte Thierry Chilosi, Chief Business Officer bei Swift.
Rivalisierendes Netzwerk zielt auf 2027 ab
Amerikanische Banken bauen eine konkurrierende Infrastruktur auf. The Clearing House entwickelt ein tokenisiertes Einlagenetzwerk namens The Bridge mit JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup und Wells Fargo, das auf die erste Hälfte von 2027 abzielt und für alle US-Banken offen ist. Mark Monaco von Bank of America sagte, dass die Kunden noch nicht „an die Tür klopfen“ für tokenisierte Einlagen.
SWIFT bewegt alle zwei bis drei Tage das Äquivalent des weltweiten BIP über mehr als 200 Märkte. Die Genossenschaft gibt an, dass 75 % der Zahlungen in ihrem Netzwerk innerhalb von 10 Minuten die begünstigten Banken erreichen.
Quelle: CryptoPotato
