KYC/AML (Know Your Customer / Anti-Geldwäsche) ist ein Satz von Anforderungen von Finanzaufsichtsbehörden, die darauf abzielen, sicherzustellen, dass Austauschdienste, Börsen und andere Dienstleistungen rechtmäßige Aktivitäten durchführen. Die Einhaltung dieser Regeln bestätigt, dass eine Plattform transparent arbeitet und mit den Aufsichtsbehörden zusammenarbeitet.
In der Praxis bedeutet KYC, den Benutzer zu identifizieren: Der Kunde wird gebeten, seine Identität mit einem Reisepass oder anderen Dokumenten zu bestätigen, und manchmal werden zusätzliche Daten zur Herkunft der Mittel angefordert. AML ergänzt dies mit Verfahren zur Überwachung verdächtiger Vorgänge, um Geldwäsche und die Finanzierung illegaler Aktivitäten zu verhindern.
Warum ein Benutzer dies benötigt
- Zugang zu den Funktionen regulierter Börsen und Dienstleistungen.
- Ein reduziertes Risiko, dass Gelder aufgrund nicht transparenter Vorgänge eingefroren werden.
- Schutz der Plattform und ihrer Kunden vor betrügerischen Schemen.
Obwohl Verifizierungsverfahren Zeit in Anspruch nehmen und die Offenlegung persönlicher Daten erfordern, sind sie zum Standard für die meisten großen Anbieter geworden, die innerhalb des rechtlichen Rahmens operieren möchten.
